Это правда, что американский банк Citi случайно перевел одному клиенту $81 триллион, а другому $6 млрд и что было потом? Хроника скандала

Банк Citigroup (Citi) — американская транснациональная финансовая корпорация и один из крупнейших банков мира со штаб-квартирой в Нью-Йорке. В состав группы входит флагманский Citibank, обслуживающий миллионы клиентов во многих странах и входящий в «большую четверку» банков США.

Банк Citigroup (Citi) в апреле 2024 года не переводил, а едва не перевел случайно около $6 млрд на счет клиента из-за ошибки «скопировать-вставить» (когда номер счета по ошибке вставили в поле для суммы).

Деньги не ушли — сбой заметили на следующий рабочий день и пресекли.

В том же месяце Citi допустил еще более громкий «близкий к катастрофе» инцидент, случайно зачислив на счет другого клиента $81 триллион вместо $280, но ошибку раскрыли через 90 минут и отменили.

Хроника и детали инцидентов (апрель 2024 года)

Инцидент на $6 миллиардов: Сотрудник подразделения управления благосостоянием (wealth-management) при переводе средств между внутренними счетами случайно скопировал номер счета и вставил его в графу суммы, увеличив ее в тысячи раз. Ошибку выявили на следующий рабочий день. Реальной потери средств не произошло.

Инцидент на $81 триллион: В другом подразделении банка вместо перевода $280 на счет клиента провели платеж на $81 трлн. Транзакцию пропустили двое сотрудников, но через 1,5 часа ее заметил третий работник. Перевод отменили спустя несколько часов. Деньги также не покинули банк.

Что было потом, реакция банка

Банк Citigroup (Citi)

Уведомление регуляторов: Об обоих случаях «близких промахов» (near-misses) руководствие уведомило ключевые ведомства США — Федеральную резервную систему (ФРС) и Управление контролера денежного обращения (OCC).

Внутренний резонанс: Руководитель подразделения благосостояния Энди Сиг резко раскритиковал процессы внутри компании.

Технические меры: Банк внедрил специальный корпоративный инструмент для автоматического отслеживания и проверки аномально крупных платежей. Эти инциденты усилили давление регуляторов на Citigroup, требующих модернизировать системы контроля рисков и управления данными (ранее за аналогичные проблемы банк получал крупные штрафы)

"Журналист VVP"