В 2023 году уровень подделки банкнот гривны оставался низким, на уровне 2,1 штуки на 1 миллион настоящих банкнот. В 2022 году количество поддельных банкнот составило 2,2 штуки на миллион настоящих. Об этом сообщает пресс-служба Национального банка Украины.
“В прошлом году на 1 миллион штук
настоящих банкнот гривны приходилось около 2,1 поддельной банкноты (по итогам
2022 года — около 2,2 банкноты)”, — сообщается в пресс-службе.
Чаще всего в 2023 году
подделывали банкноты старого образца, в частности большинство (93%) изъятых из
обращения подделок приходилась на банкноты трех номиналов:
- 200 грн (61% от общего количества изъятых подделок
и 41% от их общей суммы);
- 500 грн (24% и 41% соответственно);
- 100 грн (8% и 3% соответственно).
Другие изъятые из обращения
поддельные банкноты гривны составляли лишь 7%. По результатам мониторинга 2023
года подделки банкнот гривны нового образца составляют лишь 18% от общего
количества подделок, изъятых в банковской системе Украины. Соответственно на 1
млн настоящих банкнот гривны нового образца количество поддельных составило
лишь 0,4 банкноты.
Уровень подделки банкнот
иностранной валюты в прошлом году также был низким. За 2023 год в Украине
изъяли из обращения менее семисот поддельных банкнот иностранной валюты (в 2022
году — около шестисот).
Среди них преобладали доллары
США — 97% от общего количества всех изъятых поддельных банкнот иностранной
валюты. На банкноты евро приходилось лишь 3% изъятых поддельных банкнот
иностранной валюты.
Чаще всего злоумышленники
подделывали иностранные банкноты таких номиналов:
- 100 и 50 долларов США (92% и 7% от общего
количества изъятых поддельных долларов США);
- 50 и 200 евро (39% и 30% от общего количества
изъятых поддельных евро).
Как устроен бизнес на поддельных гривнах
Фальшивомонетчики в Украине уже особо и не прячутся. Напрямую пообщаться с ними можно буквально за пару кликов мышкой, а их специфический товар — получить по почте
Продажа фальшивых денег через Telegram-каналы
Так сложилось, что обозреватель издания DSNEWS.ua также владеет несколькими Telegram-чатами. С достаточно специфической (переехавшие в Украину белорусы), но при этом с “живой” аудиторией в несколько тысяч человек. Такие люди, конечно, привлекают спамеров: в чатах регулярно появляются анонимные аккаунты, которые рекламируют то услуги вроде эротического массажа, то финансовые пирамиды, то еще что-то подобное. Дежурные администраторы, конечно, все это быстро вычищают…
А с декабря прошлого года в чатах все чаще начал появляться вполне определенный рекламный спам — фальшивомонетчиков. Сперва несколько раз были прямые публикации: мол, продаем фальшивые гривни, столько-то по такой-то цене, пишите в личные сообщения. Понятно, что подобные объявления “жили”, пока администратор не увидит, — то есть очень мало. Но потом стиль поменялся: начали появляться объявления вроде таких: “Предлагаю работу. Заработок 3000 грн в день. Специальная квалификация не требуется. Пишите в личку”.
Пришлось написать, чтобы выяснилось: речь идет о продаже фальшивых купюр. В большинстве случаев — украинских гривень, реже — также поддельных долларов, еще реже — любых валют соседних с Украиной стран.
Налицо были все признаки четкого, налаженного бизнеса. Прайс-листы с оптовыми ценами в зависимости от размера партии, инструкции для покупателей и т.д.
В личной переписке продавцы фальшивок тоже очень конкретны и прямолинейны. Делают выгодное коммерческое предложение, прямо объясняют как купить их “продукцию”.
Присылают даже рекламный видеоролик, в котором, в частности, показан способ пересылки фальшивых денег.
Все — как учат в пособиях по маркетингу, включая отзывы клиентов. Более того, есть даже специальные Telegram-каналы с отзывами покупателей и чаты, в которых обсуждают качество и способы доставки фальшивок. Везде — сотни подписчиков.
Что интересно, если еще пару лет назад продавцы “фальшака” скрывались в глубинах Даркнета, то теперь они не только открыто рекламируют себя в мессенджере Telegram, но и закупают рекламу у Google!
Как устроен бизнес на поддельных гривнях
По словам экспертов из правоохранительных органов, знакомых с проблемой (они рассказали об устройстве этого бизнеса, но попросили не называть имен и конкретных ведомств), сейчас в Украине стало немного меньше фальшивых денег. В частности, уменьшить их количество помог ряд успешных операций против фальшивомонетчиков, проведенных в прошлом году.
Пик же распространения поддельных гривень, по их словам, пришелся на 2017-2018 гг., причем даже сложно сказать, кто приложил для этого больше усилий: собственный криминал, международная преступность или “товарищи из-за поребрика”. Спецслужбам известно о подпольных типографиях денег на неподконтрольных территориях, а также в Молдове и в Приднестровье. Хотя, по понятным причинам, чаще всего попадаются собственные — украинские — фальшивомонетчики. С теми, кто действует из-за рубежа, сложнее: им перекрыли один канал сбыта — они тут же наладили другой.
Наиболее часто подделывают купюры в 100 и 200 грн. Фальсифицировать купюры меньшего номинала нет смысла: при тех же трудозатратах рентабельность процесса оказывается очень низкой. Подделывать купюры в 500 грн сложнее (хотя обозревателю “ДС” предлагали купить именно такие), а фальшивки номиналом 1000 грн — пока лишь единичные случаи, но технологии мошенников не стоят на месте.
Кроме того, купюры номиналом 200 грн — еще и самые распространенные в Украине, то есть фальшивки проще прятать в общей массе купюр. Кроме того, как недавно сообщали СМИ, 200-гривневые купюры теперь научились подделывать так, что фальшивку нередко не распознают даже профессиональные кассиры.
Что еще интересно? Раньше платежи за фальшивые деньги их производители принимали в криптовалютах, что резко затрудняло возможность отслеживать транзакции. Теперь же словно отпала необходимость перестраховываться: оплату за “фальшак” преступники принимают через официально работающие платежные системы (в переписке упоминается, например, EasyPay), и более того — отсылают наложенным платежом через “Новую почту”, то есть отправитель потом получает деньги от покупателя фальшивок вполне официально.
Тут, конечно, возникают вопросы уже к “Новой почте”. Хотя там свои правила, диктуемые законом: если посылка правильно упакована, проверять ее не имеют права. Другой вариант доставки “фальшака” аналогичен торговле наркотиками: курьер делает “закладку” где-нибудь в парке, во дворе или “за гаражами”, фотографирует место и отправляет фото вместе с GPS-координатами закладки клиенту. Тот расплачивается через платежный сервис или криптовалютой — и забирает товар.
Также фальшивомонетчики охотно консультируют своих покупателей относительно того, где и как правильно сбывать фальшивки. Здесь все просто — расплачиваться ими нужно там, где у получателя купюры нет возможности проверить ее на детекторе, а также тщательно рассмотреть при ярком свете. То есть точки размена фальшивок — рынки, маршрутки, встречи для реализации товара с рук, покупка криптовалют за наличные и т.д.
Преступление есть, наказание — под вопросом
Бороться с фальшивомонетчиками достаточно сложно. Да, соответствующая статья (№199) Уголовного кодекса предусматривает от 3 до 10 лет лишения свободы. Но вот доказать вину бывает проблематично. Одно дело — взять изготовителя фальшивок прямо в подпольной типографии. Тогда отвертеться ему будет непросто. Другое дело — ловить распространителей, сбытчиков “фальшака”. О том, почему это сложно делать, “ДС” рассказали юристы.
” Ст. 199 УК Украины предусмотрена ответственность за изготовление, хранение, приобретение, перевозку, пересылку, ввоз в Украину с целью сбыта или сбыт поддельных денег. Это наказывается лишением свободы на срок от трех до семи лет. В случае рецидива или по предварительному сговору группой лиц либо в крупном размере — от пяти до десяти лет, организованной группой либо в особо крупном размере — от восьми до двенадцати лет с конфискацией имущества, — пояснил адвокат Gracers Law Firm Денис Соловей. — Если правоохранителями будет доказано, что человек умышленно заказал эти деньги и потом получил — можно говорить о наличии состава преступления. В случае задержания лица по подозрению в совершении данного преступления, вина должна быть доказана правоохранителями с помощью надлежащих доказательств”.
Это к вопросу о том, что если сбытчика фальшивых купюр поймают, когда он ими расплачивается, но не знают, что он их заказывал — он может отвертеться и сказать: “Я не в курсе, мне тоже подсунули”. Как считает юрист, ответить на этот вопрос точно можно лишь с учетом обстоятельств конкретного дела.
В случае с пересылкой фальшивок через “Новую почту” также должен быть установлен факт умышленного противоправного деяния, говорит эксперт. При установлении такого факта ответственность за него понесет конкретное лицо.
“Если получение посылки с фальшивыми деньгами рассматривать изолированно от всего, то это само по себе не преступление. Чтобы оно стало таким, нужно доказать все элементы состава преступления, в том числе вину в виде умысла или неосторожности, — сказал “ДС” управляющий партнер ЮФ Jurimex Юрий Крайняк. — Потому если человек получил по ошибке чемодан с фальшивыми купюрами (как почтой, так и, к примеру, нашел на улице), но при этом не доказано, что он был хоть каким-то образом вовлечен в преступление, связанное с их изготовлением или оборотом, оснований для уголовной ответственности в таком случае не будет”.
Другое дело, говорит эксперт, что факт получения такого чемодана почтой является как минимум основанием для расследования. К примеру, если получатель является курьером, то перевозка такого груза уже ближе к составу преступления. Потому в таких делах следователям нужно не просто установить факт получения поддельных купюр в почтовом отделении, но и роль получателя в схеме их незаконного изготовления и сбыта.
В случае же поимки человека, сбывающего фальшивые купюры, все зависит от конкретных ситуаций
“Действительно, каждый из нас имеет риск получить фальшивую купюру. Причем купюра может быть высокого качества, и даже светиться в ультрафиолете у кассира супермаркета. Потому легко можно представить ситуацию, когда покупатель не в курсе, что используемая ним купюра является фальшивой, — говорит Юрий Крайняк. — В таких случаях, скорее всего, обладатель купюры отделается потерей поддельных купюр, которые должны быть изъяты как вещественное доказательство в уголовном деле. Но если будет установлено, что этот же человек использовал несколько таких купюр, теоретически это может стать основанием для более веских претензий со стороны следствия. И опять-таки, ключевым будет доказывание вины обладателя купюр — если был установлен умысел на сбыт фальшивых купюр, тогда уголовное наказание будет вполне вероятным”.
Ну и почта несет ответственность только если докажут, что она знала или по всем признакам должна была знать, что пересылаются фальшивые деньги.
Автор: Денис Лавникевич; Власть денег
3
В Украине процветают фальшивомонетчики: каких купюр стоит опасаться
Украинцам рассказали о схемах деятельности злоумышленников и дали несколько советов, которые помогут не стать их очередной жертвой.
В 2022 году Национальный банк Украины зафиксировал значительное уменьшение количества фальшивых денег в обращении. В частности, количество жалоб от граждан, которым попались подделки, сократилось почти втрое. Однако свою деятельность фальшивомонетчики не прекратили. Как они работают и что делать украинцам, чтобы не стать жертвами обмана?
Прежде всего, стоит отметить, что с начала полномасштабной войны украинцы реже обращались к правоохранителям по поводу фальшивок. Так что данные НБУ касательно сокращения их количества в обращении могут быть несколько преувеличены. Однако вести свою деятельность фальшивомонетчикам действительно стало сложнее. Украинцы начали значительно реже пользоваться наличными, предпочитая безналичный расчет. Усложнили жизнь производителям и распространителям подделок и эффективные действия правоохранителей.
Какие купюры подделывают и как «подсовывают» их украинцам?
Риск встретить фальшивую купюру в Украине все еще достаточно велик. Чаще всего подделки распространяют в общественном транспорте, на рынках, в магазинах, аптеках и других торговых заведениях, где нет детектора валют.
Подделывают злоумышленники преимущественно купюры большого номинала: 200, 500 или 1000 грн. Хотя тысячные купюры фальшивомонетчики обычно производят по старому образцу, ведь на новых слишком высокая степень защиты.
Как работают фальшивомонетчики?
Хуже всего в этой ситуации то, что сейчас почти каждый украинец может стать фальшивомонетчиком. Ведь подделки свободно продают в интернете целыми пачками. Каждый желающий может купить фальшивые гривны, заплатив продавцу около четверти их номинала. А потом распространять их где вздумается, получая от этого неплохую выгоду.
Сами же «производители» фальшивок остаются в тени, подальше от глаз правоохранителей. Свой товар они отправляют по почте, откуда его забирают посредники и прячут в специальных тайниках. А уже из этих тайников подделки забирают заказчики. Такая схема позволяет максимально запутать следы и «свалить» всю вину непосредственно на распространителей фальшивой налички, которым за такой проступок грозит не менее 7 лет тюремного заключения.
Как «защититься» от фальшивок?
Чтобы не стать жертвой фальшивомонетчиков, украинцам советуют соблюдать несколько простых правил:
- не пользоваться в общественном транспорте, небольших магазинах и кафе купюрами большого номинала;
- знать основные защитные элементы купюр, чтобы распознать фальшивку;
- по возможности рассчитываться картой.
Благодаря таким несложным правилам можно обезопасить себя от подделок и не дать возможности фальшивомонетчикам нажиться на вашей доверчивости.
Комментариев нет:
Отправить комментарий